疫情下政府推出「百分百担保特惠贷款」，协助中小企度过难关，但有骗徒觑准机会，利用虚假文件申请，警方商业罪案调查科展开五浪代号「击筑」的执法行动，在最新一次行动中拘捕19人，发现被捕人关系错综复杂，包括夫妻和兄弟姐妹，透过11间公司递交12个申请，被捕人在涉案11间公司的角色重迭，其中一名公司董事同时是10间公司的员工，报称数个月薪金高达170万元，最终有9间公司成功获得4,900万元贷款，商业罪案调查科冻结涉案户口，金额高达4,000万元，继续追查贷款流向，不排除充公被捕人资产。

涉案12男7女年龄介乎34至70岁，大多互相认识，包括4对夫妇、4兄弟姐妹，甚至是朋友，报称公司董事、商人、家庭主妇、厨师、教练，被指在2021年2月至2022年4月犯案，涉嫌「串谋诈骗」罪名被捕，行动仍然继续，不排除更多人被捕。

商业罪案调查科总督察莫丽琼指出是次案件特别之处，被捕人关系千丝万缕，而且被捕人在涉案11间公司的角色重迭，其中一名公司董事同时是其余10间公司的员工，数个月薪金高达170万元，另外，涉案公司获得贷款后，其聘用的员工月薪很快降低，跌至5000元或更少，甚至终止聘用，此外，涉案11间公司中，其中10间公司巧合地聘用同一间秘书公司。

莫指出，部门一直和银行展开情报交流，因而揭发案件，贷款额由300多万元至600万元不等，今日（22日）作出拘捕行动，警方亦搜查多个地方，包括涉案11间公司、被捕人的住处、为涉案公司提供服务的秘书公司、检获员工纪录、强积金和银行文件，以及电子设备包括18部手提电话，同时冻结涉案户口，涉及4,000万元。

商业罪案调查科高级督察刘美彤亦交代案件细节，涉案11间公司部分从事数据科技行业和有关顾问业务，部分公司使用相同营业地址和电话，大部分更是空壳公司，骗徒提供由自己核实的虚假公司财务报表，制造虚假出粮纪录，利用强积金供款纪录制造高薪聘请多名员工的假帐，以便申请更大贷款额，例如有被捕人的薪金由1万元升至8万元。另外，涉案公司一般只会提供2个月的强积金供款纪录，而且即将申请贷款前才会聘用涉案员工，他们更是同一日受雇，大量强积金供款纪录显示有「影子员工」多重受雇。

刘又说，其中9间公司成功获得4,900万元贷款，当贷款汇至公司户口后，短时间内被汇至骗徒的个人户口，抑或以现金形式提走，由于骗徒关系复杂，人数和公司数目较多，而且有大量文件，增加警方调查困难，但警方继续追查贷款流向，亦向被捕人进行财富调查，考虑充公资产。

商业罪案调查科警司叶永林表示，部门2021年开始接收多达12宗举报，指有骗徒就政府为纾缓中小企压力而推出的贷款计划提交虚假申请，涉及300个申请和超过14亿元，连同今次案件，总共拘捕175人，警方继续和业界及持份者合作打击相关骗案，提醒市民切勿铤而走险。

新闻及图片来源: HK01

新闻上传日期: 2023-03-23